こんばんは、まっくです。
今回は2022年のつみたてNISAの実績を振り返りたいと思います。
2018年から始めたつみたてNISA。
5年間積み立て投資した私の銘柄がどれだけ変化したか、参考にしていただければと思います。
投資先は楽天VTIと楽天VT
私がつみたてNISAで投資しているファンドは以下の２本です。
楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）
楽天・全世界株式インデックスファンド（楽天VT）
米国の成長にかけてこの2本に毎営業日購入設定しています。
5年間の結果はプラス30％以上
楽天証券のページからNISAの推移をグラフで確認できたので、その画面を載せておきます。
年間40万円まで投資でき、5年間で約200万円投資しています。
それに対してリターンは、現状プラス66万円。約33％のプラスとなっています。
2022年単年で見たらマイナスだったのですが、2021年までの勢いが凄すぎたのか、現時点も大きなプラスです。
時間をかけて長期積み立てしていくことで、経済の成長を実感できます。
今年度のつみたてNISAの扱い
つみたてNISAは20年間という期限付きでしたが、2024年から恒久化するということが決定しました。
なので、現状のつみたてNISAでの新規投資は2023年で終了。
今年いっぱいは、今のまま継続して購入していき、40万の投資枠は使い切る方向です。
ちなみに、これまで積み立てしてきた現状の40万円枠のつみたてNISAは、20年間は非課税が維持されるので、できるだけ長い間持ち続けていきたいと思います。
※前回2021年4月時点の、つみたてNISA振り返り記事です。
この後一時期かなり上昇したのですが、2022年は低迷した一年でした。
